Doplňující informace k finanční situaci a údaje pro investory

Údaje o emitentovi kótovaného cenného papíru

Akcionářská struktura společnosti

Od roku 2006 je jediným akcionářem Společnosti CZI Holdings N.V. Konečnou osobou ovládající Českou pojišťovnu je Assicurazioni Generali S.p.A.

Ovládající osoby realizují kontrolu pouze vahou svých hlasů. Informace o vzájemných vztazích se společnostmi ve skupině jsou uvedeny v příloze k účetní závěrce a v příloze ke konsolidované účetní závěrce a dále ve zprávě o vztazích, jež jsou součástí této výroční zprávy. Česká pojišťovna není závislá na jiném subjektu ve skupině.

Cenné papíry vydané Českou pojišťovnou

Akcie

K 31. prosinci 2016 zahrnoval schválený základní kapitál 40 000 kusů zaknihovaných kmenových akcií na jméno v celkové výši 4 000 mil. Kč.

Dluhopisy

Česká pojišťovna vydala v rámci dluhopisového programu 13. prosince 2012 emisi 500 000 000 ks dluhopisů v celkové jmenovité hodnotě 500 mil. Kč s pevným úrokovým výnosem a sazbou 1,83 % p.a.

Hlavním manažerem emise dluhopisů je společnost Raiffeisenbank a.s.

Předmět podnikání dle platných stanov Společnosti a druhy poskytovaných pojištění

Česká pojišťovna je univerzální pojišťovnou nabízející širokou paletu životních i neživotních pojištění.

2. Zajišťovací činnost pro všechny typy zajišťovacích činností dle zákona o pojišťovnictví.

3. Činnosti související s pojišťovací a zajišťovací činností
• zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací a zajišťovací činností podle zákona o pojišťovnictví,
• poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví,
• šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví,
• uplatňování a výkon práv a povinností jménem a na účet České kanceláře pojistitelů ve smyslu zákona č. 168/1999 Sb. v platném znění,
• zprostředkování finančních služeb uvedených pod čísly 1. až 10.:
1. zprostředkování přijímání vkladů a jiných splatných fondů od veřejnosti, a to i zprostředkování v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění,
2. zprostředkování půjček všech druhů včetně – mezi jiným – spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů, factoringu a financování obchodních transakcí,
3. zprostředkování finančního leasingu,
zprostředkování všech plateb a peněžních převodů včetně kreditních a debetních karet, cestovních šeků a bankovních směnek,
4. zprostředkování záruk a závazků,
5. zprostředkování obchodování na vlastní účet zákazníků na burze nebo na trhu za hotové nebo jinak s obchodovatelnými nástroji a finančními aktivy,
6. zprostředkování správy majetkových hodnot, jako správy hotovosti nebo portfolia, všech forem správy kolektivních investic, správy penzijních fondů, ukládání do úschovy a svěřenství,
7. zprostředkování platebních a clearingových služeb týkajících se finančních aktiv včetně cenných papírů, odvozených produktů a jiných obchodovatelných nástrojů,
8. poradenské zprostředkování a ostatní pomocné finanční služby ke všem činnostem uvedeným v bodech 1. až 9. včetně referencí o úvěrech a jejich rozboru, výzkumu a poradenské činnosti v oblasti investic a portfolia, poradenské činnosti v oblasti akvizic a restrukturalizace a podnikové strategie,
9. zprostředkování poskytování a přenosu finančních informací, zpracování finančních údajů, jakož i příslušného programového vybavení ze strany poskytovatelů ostatních finančních služeb.

4. Vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí.

 
Společnost dále vykonává veškeré činnosti spojené s jejími majetkovými účastmi v jiných právnických osobách.

Práva a povinnosti akcionářů

Držitelé kmenových akcií jsou oprávněni obdržet dividendy, které jsou schváleny v jednotlivých časových obdobích, a jsou oprávněni uplatnit jeden hlas na každou akcii na valných hromadách Společnosti.

 
Výnosy z akcií podléhají zdanění podle obecně závazných předpisů České republiky, tj. podle zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění. Podíl na zisku se zdaňuje zvláštní sazbou daně, která činí 15 %. Možné výjimky vyplývají z mezinárodních smluv o zamezení dvojího zdanění.

Stanovy České pojišťovny

Stanovy České pojišťovny platné v roce 2016 byly schváleny jediným akcionářem Společnosti dne 17. června 2014 a zároveň se Společnost podřídila zákonu č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (zákon o obchodních korporacích), jako celku.

Tyto stanovy byly dále upraveny dne 30. října 2014, 10. června 2015 a 15. prosince 2016.

Odměna auditorské společnosti v roce 2016

Odměna auditorské společnosti v roce 2016 za služby související s auditem pro skupinu ČP činila 16,83 mil. Kč.

XLS

Auditorská společnost neposkytla České pojišťovně ani společnostem ve Skupině žádné jiné služby.

Vývoj solventnosti České pojišťovny

Pojišťovnictví je regulovaným odvětvím a Společnost musí splňovat požadavky zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, a od roku 2016 regulace EU č. 306/2016 včetně požadavků na postačitelnost kapitálu. Společnost kalkuluje míru své solventnosti (tj. poměr mezi vlastními zdroji Společnosti a solventnostním kapitálovým požadavkem ke krytí kvantifikovatelných rizik) pomocí schváleného
skupinového interního modelu definovaného v souladu s regulací Solvency II.

Na základě předběžných výpočtů Společnost k 31. prosinci 2016 naplnila regulatorní požadavky na míru solventnosti. Finální výsledky míry solventnosti budou dostupné až po datu zveřejnění této výroční zprávy, a budou proto publikovány až v rámci Zprávy o solventnosti a finanční situaci (tzv. SFCR) na konci května 2017.

Vývoj ukazatelů solventnosti dle předchozí regulace:

XLS

Principy odměňování

Principy odměňování členů představenstva a dozorčí rady

Model odměňování statutárních orgánů a vedoucích zaměstnanců Společnosti celkově odráží dlouhodobou strategii jednoduchosti a průhlednosti motivace a odměňování všech zaměstnanců České pojišťovny.

 
Další benefity členů představenstva upravuje buď přímo individuální smlouva o výkonu funkce (např. náhrada za nevyužívání služebních vozidel), nebo interní předpis Společnosti, který členům představenstva přiznává obecně stejný rozsah benefitů jako zaměstnancům Společnosti.

Členové dozorčí rady mají nárok na pravidelnou fixní měsíční odměnu vyplývající z jejich smlouvy o výkonu funkce, která byla schválena předem jediným akcionářem (valnou hromadou). Částka je vyplácena měsíčně, a to vždy do 15. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, za nějž členovi orgánu nárok na peněžité plnění vznikl.

Pokud člen orgánu Společnosti vykonával funkci pouze po část kalendářního měsíce (např. z důvodu zániku funkce člena orgánu Společnosti), přísluší mu plnění v poměrné výši.

Členové orgánu, kteří jsou zároveň zaměstnanci Společnosti, jsou odměňováni dle principů stanovených jednotně pro celou Společnost formou mzdového řádu a sociálního programu, který je nedílnou součástí kolektivní smlouvy.

Celkově čerpali členové představenstva příspěvky na zdravotní péči v úhrnné hodnotě 146 tis. Kč, členové dozorčí rady příspěvky nečerpali.

Manažerské vozidlo využívali tři členové představenstva, nikdo z členů dozorčí rady manažerské vozidlo nevyužíval.

Principy odměňování ostatních zaměstnanců

Základní mzda
Stanovení výše základní mzdy zaměstnanců se řídí mzdovým řádem a pravidly definovanými kolektivní smlouvou. Konkrétní výše základní mzdy je u manažerských pozic stanovena individuálně manažerskou smlouvou, případně mzdovým výměrem a odpovídá běžné praxi českého trhu.

Bonus a případná jiná variabilní složka mzdy zaměstnanců
Variabilní odměňování se v ČP řídí směrnicemi o odměňování pro jednotlivé útvary. Pravidla v těchto směrnicích se pravidelně aktualizují. Zaměstnancům bez nastaveného variabilního odměňování může být přiznána mimořádná odměna dle kolektivní smlouvy.

Každému zaměstnanci jsou nastaveny cíle v oblastech finančních, obchodních/funkčních a rozvojových.

V případě zaměstnanců odměňovaných bonusovou složkou mzdy schvaluje pravidla pro přiznání bonusu vedení Společnosti ve směrnici Mzdový předpis pro výplatu bonusů zaměstnanců ČP. Výše bonusové základny pro zaměstnance se odvíjí od významu dané profese a jejího vlivu na hospodářský výsledek Společnosti (liší se násobky základní mzdy, a to od trojnásobku po dvanáctinásobek).

Proces finálního vyhodnocení cílů a následná výplata bonusů probíhají po skončení roku v souladu s procesem popsaným v dané směrnici. Konkrétní výše bonusu zaměstnance je schvalována na úrovni člena představenstva odpovědného za danou oblast. Výplata bonusů vedoucích zaměstnanců je podmíněna výsledným plněním vybraných ekonomických ukazatelů Společnosti.

Další benefity
Všichni zaměstnanci Společnosti včetně vedoucích pracovníků mají nárok na příspěvek na životní pojištění ve výši 333 Kč měsíčně podle sociálního programu stanoveného kolektivní smlouvou. Zároveň mohou využít možnosti příspěvku na penzijní spoření v rozsahu 300 až 1500 Kč měsíčně podle pravidel daných kolektivní smlouvou. Zaměstnanci mají také možnost účastnit se aktivit v oblasti zdraví v rámci programu WE FIT, jehož součástí je například očkování, Dny zdraví, zdravotní prohlídky, vzdělávací akce a sportovní akce.

Údaje o osobách statutárního a dozorčího orgánu Společnosti

V roce 2016 Společnost neevidovala žádné půjčky nebo záruky poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady.

U žádného člena představenstva a dozorčí rady Společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů.

V roce 2016 došlo k následujícím změnám v orgánech Společnosti:

Představenstvo

• jmenování pana Pavola Pitoňáka členem představenstva k 20. lednu 2016
• ukončení členství paní Marie Kovářové v představenstvu k 31. srpnu 2016

 
Hlavní, pro Společnost významné aktivity členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech za rok 2016:
 
Luciano Cirinà

• členství ve statutárním orgánu Generali CEE Holding B.V., Nizozemsko,
• vedoucí organizační složky Generali CEE Holding, B.V., organizační složka se sídlem v Praze,
• předsednictví v dozorčí radě Generali Bulgaria Holding EAD, Bulharsko,
• předsednictví v dozorčí radě Generali Insurance AD a Generali Life Insurance AD, Bulharsko,
• předsednictví v dozorčí radě Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. a Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Polsko,
• předsednictví v dozorčí radě Generali Poisťovňa, a.s., Slovensko,
• členství v dozorčí radě Generali-Biztosító Zrt., Maďarsko,
• členství v dozorčí radě SC GENERALI ROMANIA ASIGURARE REASIGURARE SA, Rumunsko,
• předsednictví v dozorčí radě Generali Pojišťovny a.s.,
• členství v dozorčí radě Europ Assistance a.s. (ukončeno v březnu 2016),
• vedoucí organizační složky Generali Shared Services Czech Branch, organizační složka (dříve Generali Infrastructure Services Czech Branch, organizační složka) se sídlem v Praze,
  členství ve správní radě České kanceláře pojistitelů.

 
Marek Jankovič

• členství ve správné radě České kanceláře pojistitelů,
• viceprezident v České asociaci pojišťoven.

 
Petr Bohumský

• členství ve statutárním orgánu ČP ASISTENCE s.r.o. (společnost zanikla k 1. lednu 2016),
• místopředsednictví v představenstvu Generali Pojišťovna a.s.,
• členství v dozorčí radě FINHAUS a.s. (dříve Generali Services CEE a.s.),
• členství v dozorčí radě České pojišťovny ZDRAVÍ a.s.,
• členství v dozorčí radě Penzijní společnosti České pojišťovny a.s.,
• členství v dozorčí radě Nadace GCP,
• členství v dozorčí radě Europ Assistance a.s.,
• jednatel ČP Distribuce s.r.o. (od 1. prosince 2016).

 
Martin Sturzlbaum

• členství ve statutárním orgánu Generali Belgium S.A.

 
Gianluca Colocci

• členství v dozorčí radě společnosti Generali Pojišťovna a.s.,
• místopředseda dozorčí rady v Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. a Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Polsko,
• členství v dozorčí radě v Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., Polsko,
• předsednictví v dozorčí radě v Generali Finance Sp. Z o.o., Polsko.

 
Gregor Pilgram

• členství ve statutárním orgánu Generali CEE Holding B.V., Nizozemsko,
• členství v dozorčí radě Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dříve ČP INVEST investiční společnost a.s.),
• členství v dozorčí radě Generali Investments CEE a.s., (společnost zanikla ke dni 1. ledna 2016),
• předsednictví v dozorčí radě Generali Poisťovňa, a.s., Slovensko,
• členství v dozorčí radě Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. a Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Polsko,
• členství v dozorčí radě Generali Biztosító Zrt. a Genertel Biztosító Zrt., Maďarsko,
• členství v představenstvu Akcionarsko društvo za osiguranje GENERALI OSIGURANJE SRBIJA, Srbsko,
• jednatel Akcionarsko društvo za osiguranje GENERALI OSIGURANJE MONTENEGRO Podgorica, Černá Hora,
• členství v dozorčí radě Generali osiguranje dioničko društvo, Chorvatsko,
• členství v dozorčí radě Generali Zavarovalnica d.d. Ljubljana, Slovinsko,
• členství v dozorčí radě Generali Pojišťovna a.s.

 
Tomáš Vysoudil

• členství v představenstvu České pojišťovny Zdraví a.s.,
• členství v dozorčí radě Penzijní společnosti České pojišťovny, a.s.,
• předsednictví v dozorčí radě Nadace GCP,
• jednatel ČP Distribuce s.r.o. (dříve Generali Development s.r.o.),
• předsednictví v představenstvu FINHAUS a.s. (jmenován od 7. dubna 2016 předsedou, od 6. dubna 2016 členem představenstva).

 
Karel Bláha

• členství v představenstvu Generali Pojišťovna a.s.,
• jednatel Direct Care s.r.o.

 
Pavol Pitoňák

• členství v dozorčí radě Europ Assistance s.r.o. (jmenován od 1. dubna 2016),
• předsednictví v dozorčí radě FINHAUS a.s. (jmenován od 7. dubna 2016 předsedou, od 6. dubna 2016 členem dozorčí rady).

 
Žádný z členů představenstva a dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin.

Peněžní příjmy osob statutárního orgánu, dozorčího orgánu a členů vedení v roce 2016

XLS

Vedení Společnosti tvoří pouze členové představenstva.

Peněžitými příjmy se rozumí souhrn všech peněžitých příjmů, které člen orgánu přijal za účetní období roku 2016 (zejména odměny za členství v orgánech Společnosti, manažerské mzdy, příjmy ze zaměstnaneckého poměru, odměny a bonusy, příjmy na základě jiných smluv a kolektivní kapitálové pojištění pro případ smrti nebo dožití).

Celkově členové statutárních orgánů Společnosti obdrželi přímo od Společnosti částku 109 mil. Kč, zahrnující jak příjmy z činnosti člena statutárního orgánu, tak z činnosti vedoucího zaměstnance Společnosti.

Nepeněžitými příjmy se rozumí souhrn hodnoty všech nepeněžitých (naturálních) příjmů, které člen orgánu přijal (zejména manažerská vozidla, manažerský zdravotní program a benefity vyplývající z kolektivní smlouvy).

Údaje o osobách, v nichž má Česká pojišťovna účast přesahující 10 % jejího čistého ročního zisku

K 31. prosinci 2016 na základě údajů dostupných České pojišťovně k datu zpracování této výroční zprávy:

XLS

Samostatná zpráva o řízení Společnosti

I. Vnitřní kontrolní proces nad sestavením účetní závěrky

Dále jsou uvedeny informace o zásadách a postupech vnitřní kontroly a pravidlech přístupu Společnosti a konsolidačního celku k rizikům, kterým je Společnost a skupina České pojišťovny vystavena ve vztahu k procesu účetního výkaznictví.

Česká pojišťovna má ustavený vnitřní kontrolní a řídicí systém minimalizující riziko nesprávného výkaznictví, jež souvisí se schopností vnitřního informačního systému poskytovat včasné a správné informace pro účely vnitřního rozhodování a pro účely vnějšího výkaznictví.

 
Na úrovni skupiny je zodpovědnost za ustavení adekvátního vnitřního kontrolního systému delegována na jednotlivé společnosti skupiny. Každá společnost je tak přímo zodpovědná za řízení tohoto rizika.

Společně pro všechny společnosti skupiny pak platí jednotný účetní manuál, na jehož základě jsou sestavovány konsolidované účetní výkazy. Všechny významné společnosti skupiny jsou auditovány stejnou auditorskou firmou jako Česká pojišťovna.

Česká pojišťovna soustavně pracuje na zdokonalování vnitřního kontrolního systému v oblasti výkaznictví a tento proces bylakcelerován po vstupu Společnosti a jejích dceřiných společností do skupiny Generali.

II. Soulad s kodexem řízení a správy Společnosti

Pro Českou pojišťovnu a.s. není právně závazný žádný kodex řízení a správy Společnosti. Česká pojišťovna a.s. se dobrovolně řídí Kodexem etiky v pojišťovnictví České asociace pojišťoven a Kodexem chování skupiny Generali.

Dodržování Kodexu chování skupiny Generali a Kodexu etiky v pojišťovnictví České asociace pojišťoven zajišťují vnitřní předpisy Společnosti, pracovní směrnice a nastavené kontrolní procesy.

V Kodexu chování skupiny Generali je stěžejním zájmem a klíčovým prvkem strategické vize skupiny porozumění klientům, které má za cíl upevnit a zvýšit úspěchy dosažené za určité časové období. Smluvní vztahy s klienty a veškerá relevantní komunikace se řídí principy korektnosti a poctivosti, profesionality, transparentnosti a spolupráce za účelem nalezení nejvhodnějšího řešení k uspokojení potřeb klientů. Skupina přikládá nejvyšší důležitost maximální spokojenosti klienta, jíž dosahuje poskytováním produktů a služeb podléhajících standardům vysoké kvality a neustálým přizpůsobováním těchto produktů a služeb novým potřebám. Interní procesy a počítačové technologie napomáhají plnění těchto cílů stejně tak jako neustálé sledování spokojenosti zákazníků.

Jestliže dojde k porušení zásad a principů stanovených tímto kodexem, podnikne skupina, považuje-li to za nutné k ochraně firemních zájmů, patřičné disciplinární kroky vůči osobám odpovědným za porušení kodexu. Každé porušení Kodexu je analyzováno a společnost následně přijímá náležitá opatření.

Výše uvedená etická pravidla ve vztahu k ochraně zájmů klienta prostupují všemi interními předpisy ČP, když např. pracovní směrnice upravující spolupráci distribučních kanálů a pravidla správy kmene vylučuje veškeré činnosti, které by měly jakýkoliv negativní dopad na klienta při vyřizování požadavků klientů ve vztahu k přepracování, přetáčení či technickým změnám mezi různými obchodníky, resp. správci či distribučními kanály v rámci ČP.

Důležitými body Kodexu chování skupiny Generali jsou:
– Ochrana majetku a obchodních dat
– Zákaz úplatků a korupce
– Finanční informace
– Zákaz praní špinavých peněz, financování terorismu a mezinárodní sankce

Do Kodexu chování skupiny Generali je možno nahlédnout na adrese www.ceskapojistovna.cz/eticky-kodex.

Pro dodržení Kodexu etiky v pojišťovnictví České asociace pojišťoven Česká pojišťovna zajišťuje a prosazuje, aby se její zaměstnanci a pojišťovací zprostředkovatelé řídili zejména etickými a právními normami uvedenými v čl. III. a IV. etického kodexu, které stanovují zásady řádné a svědomité reprezentace pojišťovny a pojišťovnictví jako celku, eliminace konfliktu zájmů a zneužití svého postavení, dodržování právního řádu, dobrých mravů, obecných zásad slušného chování, mlčenlivosti (i po skončení činnosti) a sebevzdělávání. Zaměstnanci a pojišťovací zprostředkovatelé jsou ve vztahu ke klientům zejména povinni uplatňovat zdvořilý, korektní a spravedlivý přístup s důrazem na ochranu zájmů spotřebitele. Uzavírání pojištění s klienty, kteří projevují spekulativní záměry, se zakazuje.

Do Kodexu etiky v pojišťovnictví České asociace pojišťoven je možno nahlédnout na adrese www.cap.cz/o-nas/kodex-etiky.

III. Popis principů a fungování orgánů Společnosti

Představenstvo České pojišťovny
Představenstvo je statutárním orgánem, jenž řídí činnost Společnosti a jedná jejím jménem. Představenstvo rozhoduje o všech záležitostech Společnosti, pokud nejsou zákonem nebo stanovami vyhrazeny do působnosti valné hromady nebo dozorčí rady. Jeho působnost vyplývá z právních norem České republiky a ze Stanov Společnosti.

Představenstvo má nejméně 3 a nejvíce 9 členů. Délka funkčního období člena představenstva je pět let. Představenstvo ze svých členů volí a odvolává jednoho předsedu a místopředsedu představenstva.

Složení představenstva k datu vydání výroční zprávy je uvedeno na str. 17 této výroční zprávy.

Zasedání představenstva svolává předseda představenstva pozvánkou, v níž uvede místo, datum a hodinu konání a program zasedání. Pozvánka musí být členům doručena nejméně 3 dny před zasedáním. Pokud s tím souhlasí všichni členové představenstva, lze zasedání svolat ústně, telefonicky nebo za použití jiného komunikačního zařízení.

Představenstvo je způsobilé se usnášet, je-li na jeho zasedání přítomna nadpoloviční většina jeho členů.

Každý člen představenstva má jeden hlas. Představenstvo rozhoduje většinou hlasů přítomných členů.

Představenstvo může rozhodovat i mimo zasedání v písemné formě nebo s využitím technických prostředků, souhlasí-li s tím všichni členové představenstva. V takovém případě se návrh rozhodnutí předkládá všem členům představenstva k vyjádření s uvedením lhůty, v níž se mají jednotliví členové vyjádřit. Pokud se ve stanovené lhůtě člen nevyjádří, má se za to, že nesouhlasí. Rozhodnutí učiněné mimo zasedání musí být zapsáno do zápisu z nejbližšího následujícího řádného zasedání představenstva, včetně popisu hlasování. Člen představenstva vykonává funkci osobně; to však nebrání tomu, aby zmocnil pro jednotlivý případ jiného člena představenstva k tomu, aby za něho při jeho neúčasti hlasoval.

O průběhu jednání představenstva a přijatých rozhodnutích musí být vyhotoven zápis. Předseda představenstva zabezpečuje vypracování zápisu do 30 dnů od ukončení jednání představenstva.

Působnost jednotlivých členů představenstva je v souladu s § 156 občanského zákoníku rozdělena podle rozhodnutí představenstva do určených oborů. V rámci svěřeného oboru je oprávněn rozhodovat za představenstvo člen, jemuž byl obor svěřen. Při jednání v mezích takto vymezeného oboru může v interním styku zároveň s označením svého členství v představenstvu užívat specifikované označení funkce. Navenek však vystupuje vždy pouze jako člen představenstva.

Rozdělení působnosti jednotlivých členů představenstva do oborů nezbavuje další členy představenstva povinnosti dohlížet, jak jsou záležitosti právnické osoby spravovány, a dále je nezbavuje povinnosti právně jednat a podepisovat za Společnost způsobem stanoveným ve Stanovách Společnosti promítnutých do zápisu v obchodním rejstříku.

 
Obsahy svěřených oborů jsou vymezeny úkoly zaměstnanců v přímé řídicí linii vedoucího zaměstnance přiřazeného v grafickém zobrazení Společnosti (Organizační schéma Společnosti) ke konkrétnímu oboru člena představenstva.

Dozorčí rada České pojišťovny
Dozorčí rada České pojišťovny je kontrolním orgánem Společnosti dohlížejícím na výkon působnosti představenstva a uskutečňování podnikatelské činnosti Společnosti. Její působnost vyplývá z právních norem České republiky a ze Stanov Společnosti. Dozorčí rada dohlíží zejména na funkčnost a efektivnost řídicího a kontrolního systému Společnosti a na záležitosti, které se týkají jejího strategického směřování.

Dozorčí rada České pojišťovny má nejméně 3 a nejvíce 5 členů. Členy dozorčí rady jmenuje a odvolává valná hromada Společnosti. Délka funkčního období člena dozorčí rady je pět let.

Zasedání dozorčí rady svolává předseda dozorčí rady pozvánkou, v níž uvede místo, datum a hodinu konání a program zasedání. Pozvánka musí být členům doručena nejméně 3 dny před zasedáním. Pokud s tím souhlasí všichni členové dozorčí rady, lze zasedání svolat ústně, telefonicky nebo za použití jiného komunikačního zařízení.

Dozorčí rada je způsobilá se usnášet za přítomnosti většiny svých členů.

Každý člen dozorčí rady má jeden hlas. Dozorčí rada rozhoduje většinou přítomných členů.

Dozorčí rada může rozhodovat i mimo zasedání v písemné formě nebo s využitím technických prostředků, souhlasí-li s tím všichni členové dozorčí rady. V takovém případě se návrh rozhodnutí předkládá všem členům dozorčí rady k vyjádření s uvedením lhůty, v níž se mají jednotliví členové vyjádřit. Pokud se ve stanovené lhůtě člen nevyjádří, má se za to, že nesouhlasí. Rozhodnutí učiněné mimo zasedání musí být zapsáno do zápisu z nejbližšího následujícího řádného zasedání dozorčí rady, včetně popisu hlasování.

O průběhu jednání dozorčí rady a přijatých rozhodnutích musí být vypracován zápis. Předseda dozorčí rady zabezpečuje vyhotovení zápisu do 30 dnů od ukončení jednání dozorčí rady.

Činnost dozorčí rady se řídí plánem činnosti, který si rada stanoví na každé pololetí předem. Mimo plán činnosti projednává dozorčí rada takové záležitosti, které se vyskytnou v mezidobí jejího zasedání a jejichž povaha to vyžaduje. Zasedání dozorčí rady se konají podle potřeby, nejméně však čtyřikrát do roka.

Jednotlivé kontrolní akce, šetření, zkoumání a prověřování materiálů Společnosti apod. provádějí členové dozorčí rady samostatně, popř. ve skupinách pověřených dozorčí radou podle usnesení z jejího zasedání nebo podle pověření předsedy samostatně, mimo zasedání dozorčí rady. Na nejbližší schůzi dozorčí rady je pak dozorčí rada informována o průběhu a výsledku činností prováděných jednotlivými členy nebo pověřenými skupinami dozorčí rady. Pokud by se vyskytla závažná zjištění nebo okolnosti kontrolních akcí, je o nich předseda dozorčí rady informován průběžně i mimo zasedání dozorčí rady.

Složení dozorčí rady k datu vydání výroční zprávy je uvedeno na str. 19 této výroční zprávy.

Řídící výbor
Řídící výbor projednává zásadní body operativního řízení Společnosti. Na základě pokynu představenstva může Řídící výbor koordinovat činnost Společnosti a jí řízených společností na území České republiky v souladu s koncernovou politikou skupiny Generali.

Pro svolávání a jednání Řídícího výboru se uplatní přiměřeně úprava svolávání a jednání představenstva. Na jednání Řídícího výboru mohou být přizvány další osoby, které určí předseda představenstva.

Výbor pro audit České pojišťovny
Výbor pro audit České pojišťovny je orgánem Společnosti, který zejména sleduje postup sestavování účetní závěrky a případně konsolidované účetní závěrky, sleduje účinnost vnitřní kontroly Společnosti, systému řízení rizik a vnitřního auditu, sleduje proces povinného auditu účetní závěrky a případně konsolidované účetní závěrky, posuzuje nezávislost statutárního auditora a auditorské společnosti a poskytování neauditorských služeb auditované osobě a doporučuje auditora kontrolnímu orgánu.

Výbor pro audit má tři členy, jmenované valnou hromadou Společnosti na základě jejich odborných znalostí potřebných pro kvalifikované plnění kontrolních povinností. Dva členové výboru jsou nezávislí a mají nejméně tříleté zkušenosti v oblasti účetnictví nebo povinného auditu.

Působnost Výboru pro audit vyplývá z právních norem České republiky, zejména ze zákona č. 93/2009 Sb., o auditorech, v platném znění a z vnitřních předpisů České pojišťovny. Výbor podává zprávy valné hromadě Společnosti a v některých oblastech své činnosti funguje též jako poradní orgán představenstva, jehož rozhodnutí tvoří doporučení představenstvu, které nese konečnou zodpovědnost za nastavený vnitřní kontrolní systém, řádné provádění vnitřní kontroly a za systém řízení rizik. Výbor pro audit též o výsledcích své činnosti pravidelně informuje dozorčí radu.

Zasedání výboru se uskutečňují alespoň dvakrát ročně, jako stálí hosté se jich mohou účastnit předseda představenstva ČP, generální ředitel ČP a ředitel vnitřního auditu ČP, případně i externí auditor. Na jednání auditního výboru mohou být přizváni i linioví manažeři nebo jiní zaměstnanci Společnosti, kteří mohou výboru poskytnout potřebné informace. Jejich účast je však omezena na příslušné téma jednání.

Složení Výboru pro audit k datu vydání výroční zprávy je uvedeno na str. 19 této výroční zprávy.

Řádná valná hromada Společnosti se koná nejméně jednou za rok, nejpozději do šesti měsíců od posledního dne předcházejícího účetního období. Mimořádnou valnou hromadu je představenstvo oprávněno svolat kdykoli. Dozorčí rada svolává valnou hromadu, jestliže to vyžadují zájmy Společnosti.

Valná hromada je schopna usnášení, pokud jsou přítomni akcionáři mající akcie, jejichž úhrnná jmenovitá hodnota činí více než padesát procent (50 %) základního kapitálu Společnosti.

Po ověření usnášeníschopnosti valná hromada zvolí svého předsedu, zapisovatele, dva ověřovatele zápisu a osoby pověřené sčítáním hlasů. Do těchto funkcí valná hromada může zvolit i osoby, které nejsou akcionáři. Do doby zvolení předsedy řídí valnou hromadu člen představenstva, jehož tím představenstvo pověří. V případě, že byla valná hromada svolána dozorčí radou, řídí ji do doby zvolení jejího předsedy osoba pověřená dozorčí radou. V případě, že byla valná hromada svolána na základě pověření soudu a nedošlo k určení předsedy valné hromady soudem, může ji do doby zvolení jejího předsedy řídit i kterýkoli akcionář.

Jestliže akcionář hodlá uplatnit na valné hromadě k věci, jež má být projednána v rámci určeného pořadu jednání dané valné hromady (dále jen „původní návrh“), zcela nový vlastní návrh (dále jen „nový návrh“) nebo pozměňovací či doplňující návrh k původnímu návrhu (dále jen „protinávrh“), je povinen v případě, že jde o protinávrhy k návrhům, jejichž obsah je uveden v pozvánce na valnou hromadu nebo v oznámení o jejím konání, nebo v případě, že o rozhodnutí valné hromady musí být pořízen notářský zápis, doručit písemné znění svého návrhu nebo protinávrhu Společnosti nejméně pět pracovních dnů přede dnem konání valné hromady. To neplatí, jde-li o návrhy na volbu konkrétních osob do orgánů Společnosti.
Představenstvo je povinno uveřejnit jeho protinávrh se svým stanoviskem, pokud je to možné, nejméně tři dny před oznámeným datem konání valné hromady.

V případě, že má akcionář nový návrh nebo protinávrh v průběhu konání valné hromady, musí je předložit předsedovi valné hromady.

 
Na valné hromadě se hlasuje hlasovacími lístky.

Není-li valná hromada schopna se usnášet do jedné (1) hodiny od doby uvedené v pozvánce jako počátek valné hromady, svolá svolavatel náhradní valnou hromadu za podmínek a způsobem, jež jsou upraveny zákonem o obchodních korporacích.

Česká pojišťovna má v současnosti jediného akcionáře. Působnost valné hromady vykonává v souladu se zákonem o obchodních korporacích a s relevantními výše uvedenými postupy jediný akcionář.